Diverzifikáció

A diverzifikáció azt jelenti, hogy a befektetett tőkét nem egyetlen eszközbe, hanem több, egymástól lehetőleg független eszközbe, piacba vagy szektorba osztjuk szét – köznyelvi megfogalmazásban „nem tesszük az összes tojást egy kosárba”. A cél, hogy egyetlen befektetés rossz teljesítménye vagy akár teljes elértéktelenedése ne veszélyeztesse a teljes portfólió értékét, hiszen a többi eszköz más piaci hatásoknak van kitéve.

Diverzifikálni lehet eszközosztályok között (részvény, kötvény, ingatlan, készpénz), földrajzi régiók között, szektorok között, sőt akár időben is, például rendszeres, több részletben történő befektetéssel. Fontos ugyanakkor tisztában lenni azzal, hogy a diverzifikáció az egyedi kockázatot csökkenti hatékonyan, a piaci szintű, ún. szisztematikus kockázatot – amikor egyszerre esik szinte minden eszközosztály – nem tudja teljesen kiküszöbölni. Egy jól diverzifikált portfólió elérésének egyik legegyszerűbb módja egy széles piacot lefedő indexkövető ETF vagy befektetési alap választása.